Apa saja yang menjadi modus penipuan ?
Pola dan modus penipuan yang mengatasnamakan Bank Indonesia sangat bermacam-macam, berikut beberapa modus penipuan yang ada di masyarakat.
1. Penawaran kerja sama dengan Bank Indonesia atau Dewan Gubernur Bank Indonesia, dengan disertai penawaran keuntungan dan/atau permintaan melakukan transfer dana.
2. Terpilih sebagai pemenang dalam undian berhadiah.
3. Permintaan sponsorship dalam bentuk pemasangan iklan/uang/materi lainnya.
4. Permintaan dana/komisi/fee terkait dengan pencairan bantuan dari Bank Indonesia.
5. Permintaan menghadiri seminar/lokakarya/undangan lainnya dengan menarik dana partisipasi.
6. Permintaan data/informasi nasabah seperti nomor rekening bank, nama, dan spesimen tandatangan nasabah.
Bagaimana mengetahui penipuan yang mengatasnamakan Bank Indonesia ?
Masyarakat dapat melakukan validasi informasi secara mandiri jika terdapat indikasi penipuan yang mengatasnamakan Bank Indonesia.
1. Bank Indonesia sebagai Bank Sentral atau Lembaga tidak melakukan kegiatan komersial seperti halnya Bank konvensional (cari tahu tentang Bank Indonesia https://www.bi.go.id/id/tentang-bi/profil/Default.aspx )
2. Jika melakukan kegiatan transfer dana dapat menghubungi call center Bank pengirim dan Bank penerima.
3. Bank Indonesia tidak pernah menyelenggarakan kegiatan-kegiatan penarikan pajak/biaya/mengarahkan untuk melakukan transfer dana ke rekening pribadi baik secara langsung maupun bekerja sama dengan pihak lainnya.
4. Apabila ada keraguan atas validasi informasi yang mengatasnamakan Bank Indonesia, masyarakat dapat menghubungi Bank Indonesia Bicara di nomor 131 atau melalui surel bicara@bi.go.id
Apa yang dilakukan jika menjadi korban penipuan ?
Segala bentuk tindak penipuan mengatasnamakan Bank Indonesia tidak dibenarkan, masyarakat dapat melaporkan kepada pihak berwajib dalam hal ini kepolisian agar tidak terjadi dan bertambahnya jumlah korban penipuan. Bank Indonesia tidak bertanggung jawab terhadap pihak-pihak yang dirugikan berkaitan dengan hal tersebut.
Referensi : Siaran pers Bank Indonesia https://www.bi.go.id/id/publikasi/ruang-media/news-release/Pages/Waspada-Penipuan-Mengatasnamakan-BI.aspx